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カレンシーオンラインで資金をプールしてお得に外貨管理する方法

〔重要な追加情報〕
2016年より、日本の金融規制の変更に伴い、
日本にある法人に対しては
外貨両替サービスを提供しません。


日本語対応サービスは
日本国外に拠点を持つ法人が対象です。
ただし、既存のお客様には
日本に拠点があっても
引き続きサービスを提供します。

日本国外に登録と現住所がある場合、
口座を開設することが可能です。


カレンシーオンラインは、
まず円建て送金する必要がありますが、

  ・主要国通貨だけでなく
      北欧、アジア通貨にも直接
お得に両替でき
  ・ネット上で送金先登録と送金指示ができる

便利でお得なサービスです。😃
 関連情報 カレンシーオンラインの利用
  ※個人での利用法を説明していますが、
   法人でも同じメリットがあります。


ところであなたの会社は
以下の問題で困っておられませんか?

1⃣.毎月、何件も海外送金するための
    ・送金手数料の合計、
    ・窓口で手続きするための手間、
    ・円を外貨に両替するコスト
がばかにならない。
💦
  ※海外送金の指示は一般銀行でもネット上でできますが、有料です。
   〔その例〕 三井住友銀行 三菱東京UFJ銀行
 関連情報 法人は、カレンシーオンラインの両替コストがお得!

2⃣.毎月、海外送金からの送金を受取るたびにかかる
   ・被仕向け手数料の合計がバカにならない。 
   ・外貨を円に両替するコストが大きすぎる。
💥
       (特に米ドル・ユーロ以外の通貨)
   〔被仕向け手数料の例〕三井住友銀行 三菱東京UFJ銀行
 関連情報 外貨両替手数料の比較

そのような場合、送金する資金や受取額を
カレンシーオンラインに一時的にプールするなら
毎回の送金や受取りにかかる手数料を
大幅に節約できます。😃
 関連情報 カレンシーオンラインの利用

つまり

毎回、日本から海外送金する法人

1.海外送金する額をある程度まとめて
カレンシーオンラインへ円建て送金する。

2.カレンシーオンラインのお得な外貨両替コストで
送金する外貨に両替する。

3.カレンシーオンラインのサイトから相手先への送金指示をする。
   ※1回の取扱手数料800円
なら、
  ・毎回の海外送金手数料と窓口まで出かける手間
  ・銀行の割高な外貨への両替コスト
を節約できます。🎶
〔円建て送金するのにお勧めする銀行〕
割安な手数料とネット上で円建て送金指示ができる銀行として
以下の2行をすすめます。 関連情報 円建て海外送金

1.楽天銀行 ネット利用OK(無料)合計4,500円
 手数料の内訳 海外送金手数料1,000円、円建て送金手数料2,500円
           中継銀行手数料1,000円(送金人負担とするため)
 関連情報 楽天銀行 法人向け海外送金
        楽天銀行の円建て送金は『送金人負担』を利用しましょう。

2.新生銀行Goレミット 送金手数料合計3,500円〜 
   ※前もって送金先を登録し、後は指定口座へ送金すると自動的に送金できます。
 手数料の内訳 海外送金手数料2,000円、
 円建て送金手数料最低1,500円〜(送金額の0.1%)
  ※中継銀行手数料はかかりません。
  関連情報 新生銀行Goレミット

また、海外から何件も送金を受取る法人
1.相手先にカレンシーオンラインへ送金をしてもらう。
2.まとまった金額になったら、
カレンシーオンラインでお得に円に両替して
日本の口座へ送金する。
なら、毎回の 被仕向け手数料 などを節約できます。💡
〔参考情報〕
イギリス、オーストラリア、ニュージーランド、(アメリカ※注) の顧客の場合
カレンシーオンラインへの送金はネット上国内送金手数料だけで可能です。
  ※アメリカは窓口扱いになるようです。
 参考情報
 イギリス、オーストラリア、ニュージーランド、アメリカの取引先から送金を受取る会社へのおすすめ


海外送金する資金の管理を
ニュージーランドのカレンシーオンラインにするだけで、
毎回かかる余分な手数料や割高な円⇔外貨の両替コストを
簡単に節約できます。💓

カレンシーオンラインの口座開設は

       → カレンシーオンライン からできます。

カレンシーオンラインの利用方法などは、
カレンシーオンラインの利用 をご覧ください。

イギリス、オーストラリア、ニュージーランド、アメリカの取引先から送金を受取る会社へのおすすめ

イギリス、オーストラリア、ニュージーランド、アメリカから海外送金を受け取るそのつど
日本の銀行に毎回
  ・被仕向け手数料(たいていの銀行は2,500円〜)
  ・割高な両替上乗手数料(特に米ドル、ユーロ以外の通貨)
を支払っていませんか。ふらふら
 関連情報 日本で海外送金を受取る手数料=被仕向け手数料とは
     カレンシーオンラインの外国為替(外貨両替)手数料の調べ方と他の銀行との比較
〔参考情報〕
小切手を受取ると、換金手数料やかかる日数はさらに負担になります。
PayPalは10万円以上になると、銀行と比較した実質両替手数料が割高です。

また、イギリス、オーストラリア、ニュージーランド、アメリカの取引先も、
海外送金の手間や送金手数料を節約したいでしょう。ムード
〔参考情報〕アメリカはマネーローンダリング対策が厳しく送金に手間がかかるようです。

そんなとき、カレンシーオンラインを利用すると
  ・送金する相手先は、
      Domestic Wire Transfer(国内送金)だけの手間と手数料
       (英、豪、NZはネットバンキング可能、アメリカは窓口)
  ・日本で受取る側は外貨をカレンシーオンラインでまとめて両替して日本へ送金するなら
      被仕向け手数料(日本への送金回数を減らせるため)
      円への両替手数料(銀行よりお得な両替レート)
を節約できます。揺れるハート

【節約するための送金の流れ】
まず、受取る側がカレンシーオンラインに口座開設します。
その後
1.イギリス、オーストラリア、ニュージーランド、アメリカの送金先に、自国内の
カレンシーオンラインの口座にDomestic Wire Transfer(国内送金)してもらいます。
〔注意〕
入金管理のため、送金先にはカレンシーオンラインの取引画面の
Reference(メッセージ欄)に顧客名や(必要に応じ)取引番号などを入力を依頼することをすすめます。


2.カレンシーオンラインに入金されると、受取人である日本の会社へメールが届くので、
顧客名や取引番号などを確認し、相手先に確認メール(+受領書)を送ります。

3.ふさわしいときにカレンシーオンラインでまとめて円に両替し、
日本の受取銀行に送金します。

〔カレンシーオンラインでインターネット取引をするメリット〕
カレンシーオンラインは、日本の銀行のように法人のネットバンキング利用に手数料が
かからないので、手軽に入金管理や円への両替、出金処理ができます。わーい(嬉しい顔)

イギリス、オーストラリア、ニュージーランド、アメリカから頻繁に送金を受る会社にとって
自社だけでなく相手先にも便利でお得な送金方法なので利用を進めます。


カレンシーオンラインの口座開設は
                         → カレンシーオンライン からできます。

カレンシーオンラインの帳簿記載方法について


法人がカレンシーオンライン(currency online)を利用して
外貨両替と海外送金をする場合

1.単純な取引
  ・円を外貨に替えて取引先へ送金する。
  ・取引先から外貨を受取り円に両替する。
だけでなく

2.為替動向によって
  ・円高のときに外貨を調達しておき
     必要なときにその外貨を取引先へ送金する。
  ・外貨のまま預けておき、
     ふさわしい為替レートを待って円に戻す

3外貨から直接別の外貨に両替して送金する。

かもしれません。

そのような取引をすると当然
為替差益・差損が生まれます。
そのような取引を
どのように帳票に記載すればよいのでしょうか。

海外送金.comを運営される田邊税理士
そのような取引の帳簿への記載方法を教えてくださいました。

注意する点は、
1、外貨→他の外貨への取引での為替差益・差損の計算は
一度円に戻した計算で処理します。
 参考情報 国税庁HPより
  保有する外国通貨を他の外国通貨に交換した場合の為替差損益の取扱い
2.受取った外貨を円に両替せずにおく場合の評価レートは
取引銀行などが発表する当日の取引レート(仲値orT.T.Bなど)になります。
 参考情報 三菱東京UFJ銀行 1990年以降の為替相場


なお、実際の送金は、
  ・日本からの送金 
     A取引銀行 → 新生銀行Goレミット → カレンシーオンライン
  ・カレンシーオンライン残高の日本への送金
     カレンシーオンライン→ A取引銀行
になります。
  ※A銀行は海外からの送金を受取れる銀行でなければなりません。
〔お断り〕 サイトオーナーは簿記に不案内です。
さらに詳しい情報については、
それぞれの会社を担当する税理士に相談してください。


〔取引例〕
10月1日 日本からカレンシーオンラインに200万円を入金できるよう円建て送金
      国内送金手数料500円、円建て送金手数料3,500円
      新生銀行Goレミット利用(新生銀行Goレミットへ2,003,500円送金)

10月5日 1万ドルを98円で米ドルに両替し、アメリカの取引先に送金
       (円残高1,020,00円)

10月10日 5千ユーロを1ユーロ130円で両替し、ヨーロッパの取引先に送金
       (円残高370,000円)

10月15日 取引先より3万Aドル入金
       (その日の豪ドルレート90円 Aドル残高3万Aドル)

円安が進行したため
10月20日 1万Aドルを95円で円に両替
       (為替差益5万円 円残高合計1,320,000円)

10月20日 2万AドルAドル残高から1万ポンドに両替してイギリスの取引先へ送金
   (1Aドル95円、ポンドAドルレート1.579 Aドル残高4,210Aドル)

決算のため翌年
3月31日 Aドル残高4,210Aドルを円に1Aドル85円で両替して
       日本のA銀行の自社口座へ送金、354,330円受取り
    (4,210-12Aドル)×85-2,500円の計算
   送金手数料12Aドル〔1,020円〕、受取銀行手数料2,500円
   為替差損21,050円(Aドル受取時90円、円への換金85円で計算)
さらに
    円残高1,320,000円を日本の自社銀行口座へ送金し、
       1,317,500円を受取
    (受取銀行手数料2,500円が差し引かれます。)
      ※為替差益5万円を含む
以上

帳簿処理
 (下の画像:クリックすると拡大します。)

 currency bookkeeping1.png
 
お金の流れ
 (下の画像:クリックすると拡大します。)

 currency bookkeeping2.png


カレンシーオンラインの口座開設は
   
            → カレンシーオンライン  からできます。

以上、法人swカレンシーオンラインを利用する
担当者に役立てばうれしく思います。わーい(嬉しい顔)

法人は、カレンシーオンラインの両替コストがお得!

カレンシーオンライン は、
法人向けの外貨両替手数料を優遇しています。揺れるハート

〔外貨両替手数料〕
主要国通貨すべてについて
 ・0〜100万円まで      送金額の0.5%
 ・100万円〜300万円まで 送金額の0.4%
 ・それ以上は年間利用額により応談

〔取扱通貨〕
米ドル、 ユーロ、 ポンド、
オーストラリアドル、
ニュージーランドドル、
カナダドル

【カレンシーオンラインのメリット】

1.日本からカレンシーオンラインへ円建て送金すれば
あとは、カレンシーオンラインのサイト上で
 ・送金先登録
 ・外貨への両替
 ・送金指示

をすることができます。わーい(嬉しい顔)

面倒な海外送金手続きをするため
銀行窓口まで出かける必要はありません。

さらに楽天銀行を利用するなら
ネット上から円建て送金ができます。
よってすべての手続きがネット上で完了します。ムード

カレンシーオンラインの法人向け優遇レートが
一般銀行と比べてどのくらいお得について説明します。

5千通貨(100万円未満)、1.5万通貨(100万円以上)で
どのくらい違うかについて比較します。
 ※為替レートは2014年10月31日の
  三菱東京UFJ銀行の基準レートから計算



カレンシーオンラインの口座開設は

      → カレンシーオンライン からできます。

【5千通貨での比較】
 ※100万円までの例

米ドル(約55万円
 一般銀行5,000千円 カレンシーオンライン2,734円
  その差2,266円

ユーロ(約69万円
 一般銀行7,500円 カレンシーオンライン4,374円 
  その差3,126円

ポンド(約87万円
 一般銀行2万円 カレンシーオンライン3,445円 
  その差16,555円

オーストラリアドル(約48万円
 一般銀行1万円 カレンシーオンライン2,412円
  その差7,588円

ニュージーランドドル(約42万円
 一般銀行1万円 カレンシーオンライン2,142円
  その差7,853円

カナダドル(約49万円
 一般銀行8千円 カレンシーオンライン2,441円
  その差5,559円


【1.5万通貨での比較】
 ※100万円〜300万円の例

米ドル(約164万円
 一般銀行 15,000千円 カレンシーオンライン6,560円
  その差8,440円

ユーロ(約207万円
 一般銀行 22,500円 カレンシーオンライン8,280円
  その差15,939円

ポンド(約262万円
 一般銀行 6万円 カレンシーオンライン10,496円
  その差49,504円

オーストラリアドル(約145万円
 一般銀行 3万円 カレンシーオンライン5,788円
  その差24,212円

ニュージーランドドル(約128万円
 一般銀行 3万円 カレンシーオンライン 5,140円
  その差23,574円

カナダドル(約146万円
 一般銀行 24,00円 カレンシーオンライン 7,322円
  その差16,678円


【300万円相当額以上】
年間取引額も考慮してお得なレートが提供されますので
さらに一般銀行との差が開きます。


カレンシーオンラインの口座開設は

      → カレンシーオンライン からできます。


〔日本からの円建て送金について〕
カレンシーオンラインへ円建て送金する方法として
 ・銀行窓口で海外送金手続きをする必要がない
 ・余分な中継銀行手数料が差し引かれない
方法として、以下の二行をすすめます。

なお、円建て送金について詳しい情報は
 関連情報 円建て送金 をご覧ください。
  ※個人向け情報ですが、法人も同じです。

250万円まで → 新生銀行Goレミット
  関連情報 新生銀行Goレミット
指定された口座に(円で)国内送金すれば
あとはカレンシーオンラインへ円のまま送金されます。
 円建て送金手数料の合計 3,500円〜 
〔内訳〕 海外送金手数料2,000円 +
 円建て送金手数料 送金額の0.1%(最低1,500円)

〔注意!〕
楽天銀行では、法人の円建て送金ができなくなりました。
250万円以上 → 楽天銀行
  関連情報 楽天銀行の海外送金(法人)
送金先登録、送金指示ともネット上で完了します。
 円建て送金手数料の合計 4,500円
  ※金額にかかわらず定額
 〔内訳〕
  海外送金手数料1,000円 + 
  円建て送金手数料2,500円
  さらに中継銀行送金人負担手数料1,000円
  ※中継銀行手数料を節するため送金人負担をすすめます。
     関連情報 楽天銀行の円建て送金は『送金人負担』を利用しましょう。
  ※※新生銀行Goレミットは、250万円以上の円建て送金では
  海外送金手数料2,000円+円建て送金手数料が2,500円〜の
  合計4,500円〜がかかります。


なお、楽天銀行の円建て送金の限度額は
初期設定では3000万円ですが
引き上げは楽天銀行の際とで手続きができます。


2.法人の海外送金手数料は
一般的な銀行なら5千円程度です。
しかし円建て送金するにはたいていの銀行で
さらに追加手数料がかかります。
 例:三菱東京UFJ銀行→外為手数料

3.楽天銀行は、海外からの送金を受取ることもできます。
  関連情報 楽天銀行 海外からの送金受取り(法人)

以上です。


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